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KB 마이머니

KB국민은행 자산관리 서비스
PROJECT KB 마이머니
PERIOD 2019.06 ~ 2019.10
CATEGORY Finance
OVERVIEW
스마트폰만 있으면 누구나 쉽고 편리하게 할 수 있는, 자산가를 위한 자산관리가 아닌 목표와 꿈이 있는 사람들을 위한, 보람과 뿌듯함을 느끼며 함께 성장할 수 있는 자산관리 서비스입니다.
쉽고, 가치있고, 성장하는 자산관리라는 세 가지 핵심 가치를 내세워 자산관리를 누구나 쉽고 재미있게 즐길 수 있는 일상 콘텐츠로 탈바꿈하고자 했습니다.
흩어져 있는 자산을 모아 ‘Easy’ 하게 관리
1. 흩어져 있는 금융정보를 한 눈에 쉽게 보기 위해 핵심 정보만 쏙쏙!
금융자산뿐만 아니라 부동산부터 자동차, 외화의 현물자산까지 나의 자산이 얼마인지 보기 쉽게 분류하여 보여드립니다. 금융기관의 대출계좌와 신용카드 결제대금까지 한 번에 확인 확인 할 수 있도록 개선하였습니다.


2. 필요한 정보는 그래프로 시각화하여 인사이트 제공!
자산정보를 모아 내 자산의 흐름을 보여주는 인사이트 제공 및 자산과 부채의 변화를 그래프와 위트있는 멘트로 제공하여 시각적 재미요소 부여하였습니다.


3. 누구나 이해할 수 있도록 쉬운 용어로!
한 번에 얼마인지 읽기 힘든 큰 금액도 쉽게 읽을 수 있도록 단위를 끊어서 표기하고 ‘요구불통장’을 ‘입출금통장’으로, ‘전월대비’를 ‘지난달대비’ 등 사소한 단어부터 고객의 관점에서 생각하고 개선하였습니다.
나아가야 할 방향을 알려주는 자산관리
1. 자산관리에 꼭 필요한 핵심정보를 분석하여 제공
자산관리에 필요한 부채관리, 만기 기간별 상품구성, 투자성향 등 은행에 와서 상담 받거나, 따로 엑셀로 계산하지 않으면 알기 어려웠던 핵심 정보들을 분석하여 제공합니다.


2. 진단을 통한 자산관리 방향성 Check!
타기관 보유 자산까지 분석한 정보를 토대로 포트폴리오 진단을 해주고, 부족한 부분이 있다면 나에게 필요한 맞춤형 상품을 추천합니다.


3. 궁금하지만 알기 어려웠던 동일 연령대 정보도 제공
궁금했지만 묻기 어려웠던 정보도 KB마이머니에서 비교가능하고, 금융자산은 동일 연령대 대비 어느 정도 모았는지, 상품 포트폴리오 구성 제공하며, 투자 수익률을 비교·제공하여 자산관리의 재미요소 부여하고 있습니다.
나보다 나를 더 잘 아는 소비생활 가이드
1.내 지출의 현황과 성향을 분석하여 제공
이번 달 카드 결제금액과 이번 주 지출금액을 요약해서 지출 현황을 한 눈에 볼 수 있고,지출 내역 중 어디서 많이 소비했는지
어느 요일과 시간에 지출이 많은 편인지 통계 정보를 제공하여 나의 소비 습관을 확인할 수 있습니다.


2.현명한 소비생활을 위한 카드 분석/추천 강화
보유한 카드의 혜택정보를 분석해주고 월 필요실적 정보까지 꼼꼼하게 체크하며,결제한 가맹점에서 혜택을 받을 수 있는 카드 추천과
연간 지출내역을 기반으로 추천카드 예상혜택금액 계산하는 등 고객의 현명한 소비생활을 위한 카드 추천 서비스 강화하였습니다.
‘Fun’하게 즐기는 나만의 금융 시뮬레이션
1.생애주기에 따라 발생하는 금융목표 간편 설계
목돈 마련,내집 마련,은퇴 자금 준비 등 생애주기에 따라 발생하는 금융목표를 가볍게 설정해보고 살펴볼 수 있게 하여 자산관리에 대한 흥미요소를
강화했습니다.


2.복잡한 정보 입력 없이 간편하게 결과 조회
복잡한 정보 입력 없이 마이머니에 등록된 자산과 지출내역을 활용하여 손쉽게 설계하고 결과를 확인할 수 있도록 편의성을 높였습니다.